23. Rahapesu riskide juhtimine ettevõttes

10 questions
  1. Rahapesu eesmärk on varjata kuritegelikul teel saadud vara tegelikku:

    päritolu

    päritolu ja kasusaajat

    päritolu, kasusaajat ja omanikku

    päritolu, kasusaajat, omanikku ja valdajat

  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus paneb kohustusi:

    kõigile isikutele

    kõigile avalik-õiguslikele juriidilistele isikutele

    kõigile eraõiguslikele juriidilistele isikutele (Tulundusühistu, UÜ, OÜ, AS, TÜ, SA, MTÜ)

    kõigile eraisikutele

    Variandid 2 ja 3

  3. Millist tehingut võib lugeda (rahapesu tõkestamise mõistes) ebaharilikuks?

    Autoremondi firma pakub ühekordset konsultatsiooniteenust hinnaga 10 000€

    Külapoekest opereeriv osaühing ostab luksusauto

    Kinnisvara ostja tasub 40 000€ sularahas

    Kõiki eeltoodud tehinguid

  4. Täida lüngad!

    ___ taustaga isiku, tema ___ või tema lähedase kaastöötajaga tehingu tegemisel peab kohustatud isik võtma tarvitusele rangemad ___ .

    Riikliku / sõbra / ettevaatusabinõud

    Riikliku / pereliikme / hoolsusmeetmed

    Kohaliku / pereliikme / ettevaatusabinõud

    Kohaliku / sõbra / hoolsusmeetmed

  5. Hinda kahte tehingut!

    • Kauplejad tasuvad kohe sularahas üle 10 000 € .
    • MTÜ ja SA –le tasutakse sularahas üle 5 000€ ühe aasta jooksul.

     

    Ainult esimest tehingut loetakse riskantseks

    Ainult teist tehingut loetakse riskantseks

    Mõlemaid tehinguid loetakse riskantseteks

    Kumbagi tehingut ei loeta riskantseks

  6. Äriühingu tegelik kasusaaja on füüsiline isik, kelle otsene või kaudne osalus või kõigi otseste ja kaudsete osaluste summa ületab äriühingus:

    50%

    51%

    25%

    2/3

  7. Täida lüngad!

    Tegeliku kasusaaja andmeid kogub ___ja ta avalikustab need ___ .

    Statistikaamet / oma kodulehel

    juriidilise isiku juhatus / äriregistri infosüsteemis (ettevõtjaportaalis)

    Rahapesu andmebüroo / oma aastaraamatus

  8. Milline väide on tõene?

    • Riskiisu on kohustatud isiku riskide taseme ja riskide tüüpide kogum.
    • Riskiisu määratlemise eesmärk on riskide täielik vältimine.

     

    Ainult esimene väide on tõene

    Ainult teine väide on tõene

    Mõlemad väited on tõesed

    Kumbki väide ei ole tõene

  9. Üldine reegel on see, et Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse rakendamise eest vastutab ettevõtte:

    nõukogu

    juhatus

    tegevjuht

    finantsjuht

  10. Põhimõtte „tunne oma klienti“ rakendamine tähendab seda, et tuleb määrata kliendi:

    tegevusala

    tegevusala ja olulisemad tehingupartnerid

    tegevusala, olulisemad tehingupartnerid ja maksetavad

    tegevusala, olulisemad tehingupartnerid, maksetavad ning püsiv asu- ja tegevuskoht